Ratgeber & Fachwissen zur §34f-Sachkundeprüfung
Belegte Fachartikel rund um die Finanzanlagenvermittlung nach § 34f GewO: von der Erlaubnis und der Eintragung ins Vermittlerregister bis zu den Berufspflichten der Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV). Jede Aussage ist mit der Rechtsgrundlage im Gesetz belegt.
§ 34f GewO: Wer keine Erlaubnis braucht
Wer ist von § 34f GewO ausgenommen? Die Bereichsausnahmen nach Abs. 3 und warum sie gelten. Überblick über Nr. 1–5 für die IHK-Prüfung.
Artikel lesen →BerufsrechtBußgelder und Sanktionen nach § 34f GewO
Ohne 34f-Erlaubnis drohen bis 50.000 Euro Bußgeld; Auflagen-, Register- und Mitteilungsverstöße sowie FinVermV-Pflichten meist bis 5.000 Euro.
Artikel lesen →Berufsrecht34f-Kosten: IHK-Gebühren im Vergleich
34f-Kosten im IHK-Vergleich: Vollprüfung ab 365,00 € bis 575,00 €. Teilprüfung, Wiederholung, Stornogebühren, Erlaubnis- & Vorbereitungskosten erklärt.
Artikel lesen →Berufsrecht§34f-Prüfung: Selbststudium, Online-Kurs oder Präsenz?
Vergleich: Selbststudium, geführter Online-Lehrgang (Marktbeispiel) und Präsenz. Die Vorbereitung ist formfrei, nur die IHK-Prüfung zählt. Mit Entscheidungstabelle.
Artikel lesen →BerufsrechtSachkundeprüfung § 34f GewO: Ablauf, Dauer und Bestehensgrenzen
Wie lange dauert die Sachkundeprüfung nach § 34f GewO und ab wann gilt sie als bestanden? Ein detaillierter Leitfaden über den schriftlichen und praktischen Teil der IHK-Prüfung.
Artikel lesen →BerufsrechtTaping-Pflicht für Finanzanlagenvermittler: Telefonaufzeichnung nach § 18a FinVermV
Alles zur Taping-Pflicht für § 34f-Vermittler: Wann Telefongespräche aufgezeichnet werden müssen, welche Ausnahmen gelten und was bei der Aufbewahrung zu beachten ist.
Artikel lesen →Berufsrecht§34f Nachhaltigkeitspräferenzen: Abfrage, 3 Kategorien & Produktabgleich
34f Nachhaltigkeitspräferenzen: Wann die ESG-Abfrage Pflicht ist, welche 3 Kategorien gelten und was bei unpassenden Produkten dokumentiert wird — mit Primärquellen.
Artikel lesen →BerufsrechtNachhaltigkeitspräferenzen in der Anlageberatung: Pflichten für § 34f-Vermittler
Seit dem 2. August 2022 ist die Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen (ESG) in der Anlageberatung nach § 16 FinVermV Pflicht. Was Vermittler tun müssen und was bei reiner Vermittlung gilt.
Artikel lesen →Berufsrecht§ 24 FinVermV Prüfungspflicht & Negativerklärung: Fristen, Prüfer & Bußgelder
Leitfaden zur jährlichen Prüfungspflicht nach § 24 FinVermV: Prüfungsbericht, Negativerklärung, Abgabefrist bis 31.12., geeignete Prüfer und Bußgeldrisiken (§ 26 FinVermV).
Artikel lesen →Anlegerschutz§ 20 FinVermV: Warum §34f-Vermittler keine Kundengelder annehmen dürfen
§ 20 FinVermV verbietet §34f-Vermittlern und §34h-Honorarberatern, Kundengelder anzunehmen — dieselbe Grenze steht wortgleich in § 2 Abs. 6 KWG. Ordnungswidrigkeit bis mögliche KWG-Strafbarkeit, belegt aus FinVermV, KWG und einem BaFin-Merkblatt.
Artikel lesen →Geldwäsche & ComplianceGeldwäschegesetz (GwG) für §34f-Vermittler: Pflicht und Ausnahme
Seit 2020 sind §34f-Vermittler grundsätzlich GwG-Verpflichtete (§ 1 Abs. 24 Nr. 4 GwG) — mit enger Ausnahme für reine Investmentfonds-Vermittlung. Wann die Ausnahme greift, wann sie kippt und welche Pflichten (Sorgfaltspflichten, Risikoanalyse, Geldwäschebeauftragter) folgen, belegt aus dem GwG.
Artikel lesen →BerufsrechtHaftungsdach statt eigene § 34f-Erlaubnis: der vertraglich gebundene Vermittler
§ 34f Abs. 3 Nr. 4 GewO befreit vertraglich gebundene Vermittler nach § 2 Abs. 10 KWG / § 3 Abs. 2 WpIG von der eigenen § 34f-Erlaubnis — das Haftungsdach meldet die Tätigkeit der BaFin. Vor- und Nachteile gegenüber der eigenen Erlaubnis, belegt aus GewO, KWG und WpIG.
Artikel lesen →Aktuell 2026Weiterbildungspflicht für §34f-Vermittler: Gibt es sie schon — oder kommt sie erst?
Aktuell keine Weiterbildungspflicht für §34f-Vermittler — anders als bei §34d (15 Std./Jahr). Was die EU-Kleinanlegerstrategie ändern will und wie weit das Verfahren ist, belegt aus GewO, VersVermV und EU-Quellen.
Artikel lesen →Berufsrecht§ 11a FinVermV: Interessenkonflikte und Vergütung beim Finanzanlagenvermittler
§ 11a FinVermV: Interessenkonflikte zuerst vermeiden, dann regeln, erst als letztes Mittel offenlegen — plus das Verbot fehlanreizender Vergütung (Abs. 3). Stufenfolge und Abgrenzung zu § 17 FinVermV, belegt aus der Verordnung.
Artikel lesen →Berufsrecht§ 16 FinVermV: Anlegerinformation und Geeignetheitsprüfung — was der Vermittler wissen muss
§ 16 FinVermV: Geeignetheitsprüfung bei Anlageberatung (alle 3 Dimensionen) vs. Angemessenheitsprüfung bei Anlagevermittlung (nur Kenntnisse/Erfahrungen) — Pflichten, Hinweispflichten und OGAW-Ausnahme, belegt aus der FinVermV.
Artikel lesen →BerufsrechtWann verliert man die §34f-Erlaubnis? Versagungsgründe, Widerruf, Gewerbeuntersagung
Wann wird die §34f-Erlaubnis versagt oder widerrufen? Die vier Versagungsgründe (Unzuverlässigkeit, Insolvenz, fehlende Haftpflicht, fehlende Sachkunde) nach § 34f Abs. 2 GewO und die Gewerbeuntersagung nach § 35 GewO — mit dem genauen Gesetzeswortlaut belegt.
Artikel lesen →Berufsrecht§ 12 FinVermV: Statusbezogene Informationspflichten — Pflichtangaben vor der ersten Beratung
Welche fünf Angaben (Name, Anschrift, Registrierungsstatus nach § 34f GewO, Überprüfungsmöglichkeit, Emittenten/Anbieter, Behörde und Registrierungsnummer) ein Finanzanlagenvermittler dem Anleger vor der ersten Anlageberatung oder -vermittlung klar und verständlich in Textform mitteilen muss — belegt aus der FinVermV.
Artikel lesen →Berufsrecht§ 17 FinVermV: Zuwendungen — Offenlegungspflicht und Qualitätsanforderung
§ 17 FinVermV: Wann darf ein Finanzanlagenvermittler Provisionen annehmen? Offenlegungspflicht (Existenz, Art, Umfang), Qualitätsanforderung, Ausnahme für notwendige Gebühren und Abgrenzung zu § 34h — mit genauem Paragrafenwortlaut.
Artikel lesen →BerufsrechtGeeignetheitserklärung nach § 18 FinVermV: Inhalt, Zeitpunkt und Prüfungsfallen
Geeignetheitserklärung nach § 18 FinVermV: Pflichtinhalt, Zeitpunkt der Übergabe, Fernkommunikations-Ausnahme und der Unterschied zur Geeignetheitsprüfung (§ 16) — mit Paragrafenwortlaut belegt.
Artikel lesen →Erlaubnis & Recht§34f-Registerkategorien: Welche Finanzanlagen darf der Vermittler vermitteln?
Die drei Produktkategorien des § 34f Abs. 1 GewO: Nr. 1 offene Investmentvermögen (ETFs, Publikumsfonds), Nr. 2 geschlossene Investmentvermögen, Nr. 3 Vermögensanlagen — mit Abgrenzung ETF / ETC / ETN und Praxistipps.
Artikel lesen →Aktuell 2025FinVermV 2025: Änderungen durch die Bürokratieentlastungsverordnung
Die Bürokratieentlastungsverordnung (BGBl. 2024 I Nr. 411) änderte zum 01.01.2025 drei Vorschriften: § 4 Abs. 1 (Nachfolger-Abschlüsse gleichgestellt), § 16 Abs. 3a Nr. 2 (Anlagehöchstgrenze von 10.000 auf 25.000 Euro erhöht) und § 21 (Anzeigepflicht aufgehoben) — mit Paragrafenwortlaut belegt.
Artikel lesen →BerufsrechtBeschäftigte in der Anlageberatung: Sachkunde und Zuverlässigkeit nach § 34f Abs. 4 GewO
Wer Angestellte in der Kundenberatung einsetzt, muss nach § 34f Abs. 4 GewO sicherstellen, dass jede direkt bei Beratung und Vermittlung mitwirkende Person den Sachkundenachweis nach Abs. 2 Nr. 4 besitzt und zuverlässig ist — sonst kann die Behörde die Beschäftigung untersagen. Belegt aus der Gewerbeordnung.
Artikel lesen →Erlaubnis & RechtSachkundenachweis nach § 34f GewO: Welche Abschlüsse die Prüfung ersetzen (§ 4 FinVermV)
Wann die IHK-Sachkundeprüfung entfällt: § 4 FinVermV stellt bestimmte Berufsqualifikationen der Prüfung gleich — acht Abschlüsse ohne Zusatzvoraussetzung (u. a. Bankfachwirt, Bankkaufmann, Investmentfondskaufmann) sowie weitere mit ein, zwei oder drei Jahren Berufserfahrung — belegt aus Verordnung und Gewerbeordnung.
Artikel lesen →BerufsrechtAufzeichnungs-, Aufbewahrungs- und Prüfungspflichten des Finanzanlagenvermittlers
Was der Vermittler dokumentieren muss (§ 22), die Aufzeichnung telefonischer Gespräche (§ 18a), die zehnjährige Aufbewahrung (§ 23) und die jährliche Prüfungspflicht mit Frist zum 31. Dezember (§ 24) — die organisatorischen Pflichten der FinVermV, belegt aus der Verordnung.
Artikel lesen →Erlaubnis & RechtDie Berufshaftpflichtversicherung für Finanzanlagenvermittler (§ 9 FinVermV)
Warum die Berufshaftpflicht Erlaubnisvoraussetzung nach § 34f GewO ist, welche Mindestversicherungssummen § 9 FinVermV vorschreibt (1.276.000 € je Fall, 1.919.000 € im Jahr) und was der Schutz abdecken muss — belegt aus Verordnung und Gewerbeordnung.
Artikel lesen →Erlaubnis & Recht§ 34f oder § 34h GewO: Finanzanlagenvermittler oder Honorar-Finanzanlagenberater?
Provisions- gegen Honorarvergütung: Warum der Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO keine Provisionen behalten darf, welche Voraussetzungen beide Erlaubnisformen teilen und weshalb sie sich gegenseitig ausschließen — belegt aus der Gewerbeordnung.
Artikel lesen →Erlaubnis & RechtFinanzanlagenvermittler werden: Erlaubnis nach § 34f GewO & Registrierung
Wer eine Erlaubnis nach § 34f GewO braucht, welche drei Produktkategorien sie umfasst, welche Voraussetzungen (Zuverlässigkeit, Berufshaftpflicht, Sachkunde) gelten und wie die Eintragung ins Vermittlerregister abläuft — belegt aus GewO und FinVermV.
Artikel lesen →BerufsrechtPflichten des Finanzanlagenvermittlers nach der FinVermV
Statusbezogene Informationen, Erkundigungs- und Geeignetheitspflicht, Geeignetheitserklärung und die Offenlegung von Zuwendungen — die zentralen Berufspflichten der Finanzanlagenvermittlungsverordnung im Überblick, mit den einschlägigen Paragrafen.
Artikel lesen →Weiterführende Themenseiten
Vertiefende Seiten zum Ablauf, zu den Inhalten und zu den Kosten der IHK-Sachkundeprüfung:
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